重要披露：美国移民局最新资金来源审批标准揭秘

自2017年起，这些方式开始受到移民局的严格质疑，并要求申请人补充提供第三方合法资金来源的详尽材料。

通过FOIA（信息公开法案）诉讼获取的内部文件显示，移民局在2017年的内部邮件中已明确指出，基于与FDNS（欺诈检测与国家安全部）的沟通结果，Huanhui已成为审查的重点对象。

FDNS作为移民局的一个关键部门，专注于识别并防范那些可能对国家安全、公共安全或国家合法移民系统完整性构成威胁的个人或组织，其核心职责在于打击欺诈行为，维护国家和公共安全。

为应对这一变化，移民局采取了多项具体措施：

1.建立内部流程与培训：

移民局内部已构建了一整套详尽的内部操作流程，并对审案官进行了专项培训。审案官在审查过程中，会特别要求申请人提供以下信息：第三方美元的来源、与EB-5投资人之间的协议详情、资金从投资人流向第三方的具体路径，以及第三方的合法经营牌照。

2.引入“IVT Tracker”系统：

为了更有效地追踪和管理涉及Huanhui的第三方信息，移民局开发了“IVT Tracker”系统。该系统在I-526和I-829申请阶段均会记录并标注第三方信息。若同一第三方信息多次出现，将引起审案官的特别关注。一旦某第三方信息被标注超过五次，该信息可能会被转送至相关执法部门的数据库进行进一步审查。

3.跨部门协作：

移民局还积极与财政部金融犯罪执法网络（Financial Crimes Enforcement Network）、国土安全调查局（ICE的Homeland Security Investigations）、税务局（IRS）以及国务院（DOS）等部门建立合作关系。这些部门对于识别并打击洗钱、汇款欺诈等非法活动表现出浓厚兴趣，共同致力于维护金融与移民系统的安全与稳定。

特别地，针对中国籍申请人，尤其是那些身处“监管视线”之内、已被列入关注名单的高科技企业人员，无论是其职业身份还是通过业务往来获得的收入作为EB-5投资资金来源，均面临极高的拒签风险。以某知名科技公司（如常被提及的“菊厂”）为例，其员工或相关方在申请EB-5时可能遭遇更为严格的审查。

此外，还有几个关键点需要中国投资者格外注意：

1.审案官被强化要求审查与中共（CCP）关联的记录：

这意味着审案过程中，申请人的任何与中共有关联的记录都可能成为审查的重点。至于这一要求的具体含义，建议通过正规渠道（如百度等搜索引擎）进行深入了解，以便更好地准备和应对。

2.移民局成立“非法机构资金来源”专项工作组：

为了加强对潜在非法资金来源的审查，移民局特别设立了此工作组，专注于追查来自“非法机构”的资金，特别是那些已被列为重点监控对象的中国高科技企业。这些企业在EB-5部门和FDNS（欺诈检测与国家安全部）的培训中已被明确提及，因此其相关人员申请EB-5时务必谨慎行事。

然而，根据通过FOIA获取的最新I-829审案官培训资料，移民局现已向I-829审案官发出明确指示：

1.遵循I-526阶段的资金来源决定：

首先，审案官需遵循在I-526阶段对资金来源所作出的决定。

2.错误审查与推翻：

但若审案官发现I-526阶段关于资金来源的决定存在法律或事实上的错误，这一“遵循”原则可被推翻。

3.新审查的触发：

基于上述指示，当I-829审案官认为继续遵循I-526阶段的决定不再合理时，将启动新的资金来源审查程序。

因此，我们现在能够观察到在I-829阶段出现因资金来源问题而要求补充材料或申请被拒的情况。

对此，法律界普遍持批评态度，认为移民局的这一做法存在合法性问题：

“移民局的这一指导方针似乎规避了关于I-829阶段资金来源审查的明确法规约束。根据既定法规，I-829申请仅能在政府‘确知’投资者资金为非法所得的情况下，方可因资金来源问题被拒。这一标准强调的是对资金来源非法性的直接认知，而非仅仅基于I-526阶段记录的法律或事实不足（正如移民局‘尊重’政策所隐含的）。法规的明确意图是要求移民局具备新的、确凿的证据，证明资金来源的非法性。尽管培训中提及了相关法规，但并未深入探讨法规的具体条文，也未明确对审案官在重新评估I-526阶段有利资金来源决定时所面临的限制。”

这一变化无疑引起了广泛关注，尤其是对那些已历经近十年漫长等待的投资者而言，若在最后关头因资金来源问题被拒，实在难以接受。

审查的重点涵盖以下几个方面：

1.审查工作经历：

特别关注申请人是否曾在“敏感”或“受监管”的公司任职。

2.政治及军事背景：

审查申请人是否有在CCP或Army等的任职经历。

3.公务签证记录：

检查申请人是否持有过公务签证，这可能被视为与政府关系紧密的间接证据。

同时，审案官还会仔细比对DS-160表格中填写的工作经历与申请人实际提供的其他资料是否一致。任何不一致之处都可能成为要求补充材料（RFE）或拒绝申请的理由。

值得注意的是，从领事馆面签官处获取的面签记录，在移民官的审案过程中被视为机密信息，不得直接用于NOID（申请通知函）、RFE等官方文件中。这一规定可能导致某些情况下，面签记录被间接用作拒绝申请的依据，但具体执行方式尚不明确。

因此，这类申请人需要提供详细的购买、销售历史以及税务申报等文件来证明资金来源的合法性。

对于新投资人来说，则应尽量避免在敏感公司或单位任职或获取相关收入，并谨慎选择资金来源和转移方式。

同时，随着移民局审案标准的不断变化和严格化，投资者应密切关注相关政策和法规的动态变化，并咨询专业律师以获取最准确的建议和指导。